江蘇南京:起底愛晚系百億養(yǎng)老騙局
時(shí)間：2022-10-01 11:14 來源： 作者：小通 人瀏覽
非法吸收公眾資金132億余元，造成5.5萬余名集資參與人共計(jì)46億余元本金打了水漂
起底愛晚系百億養(yǎng)老騙局
檢察官接受老年群體法律咨詢
檢察官現(xiàn)場核對曹某銘集資詐騙案涉案財(cái)物憑證
檢察官向群眾介紹如何識別非法集資
檢察官與偵查人員溝通案件情況檢察官向老年群體發(fā)放防范非法集資宣傳手冊
王振興（化名）從進(jìn)入檢察院接訪大廳開始就很激動(dòng)，這位70歲的老人還未坐下，就從包里掏出和愛晚系公司簽訂的投資愛福家項(xiàng)目的合同，指給檢察官看里面的內(nèi)容，嘴里不停念叨著：這是我一輩子的積蓄，你們一定要幫我把錢追回來啊！
2018年夏天，江蘇省南京市檢察院第四檢察部檢察官翁良勇接待了很多像王振興一樣因投資愛福家項(xiàng)目被騙的老人。2012年12月至2018年4月，曹某銘以愛福家項(xiàng)目為誘餌，非法吸收公眾資金132億余元，最終造成5.5萬余名集資參與人共計(jì)46億余元本金打了水漂。檢察機(jī)關(guān)提起公訴后，法院以集資詐騙罪判處曹某銘無期徒刑，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。今年6月，最高人民檢察院發(fā)布6件打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例，該案是其中之一。
誘惑：更高的收益，更體面的晚年生活
2015年6月的一天，王振興和老伴兒像往常一樣去菜市場買菜，正在發(fā)傳單介紹愛福家項(xiàng)目的營業(yè)員主動(dòng)迎上去和他們聊天。‘愛福家’主要提供居家養(yǎng)老服務(wù)、進(jìn)行藝術(shù)品投資。您把錢投資到這里，每個(gè)月的收益絕對比銀行存款利息高，還比股市安全，以后也可以優(yōu)先入住我們的養(yǎng)老社區(qū)……王振興和老伴兒考慮到要投資數(shù)萬元，猶豫了。
隨后的三個(gè)月時(shí)間里，愛福家項(xiàng)目的營業(yè)員經(jīng)常邀請王振興老兩口到南京的客服中心，向他們展示愛福家項(xiàng)目廣闊的前景。為了打消老人們的顧慮，營業(yè)員時(shí)常開車組織老人去愛福家項(xiàng)目投資的南京滿城芳養(yǎng)老社區(qū)進(jìn)行參觀。小橋流水、楊柳環(huán)繞，別致的房屋設(shè)計(jì)，休閑區(qū)里老人還可以下棋。王振興清楚記得滿城芳養(yǎng)老社區(qū)的模樣。營業(yè)員告訴他們，養(yǎng)老社區(qū)還有直升機(jī)可以提供緊急醫(yī)療救助。為了讓老人放心投資，營業(yè)員進(jìn)一步表示，愛福家項(xiàng)目在全國十幾個(gè)城市都有布局，杭州超越實(shí)業(yè)公司還為該項(xiàng)目做擔(dān)保，但營業(yè)員沒有告訴老人，這家公司的實(shí)際控制人是曹某銘。
王振興帶著20萬元現(xiàn)金去客服中心交了第一筆錢。往后的日子里，看著每個(gè)月都能穩(wěn)定拿到收益，王振興又投了三次錢。直到案發(fā)前，他總共投入53萬元。
1955年出生的王麗華（化名）經(jīng)常看到老人聚在愛福家項(xiàng)目的客服中心打麻將、喝茶聊天，很是熱鬧?；?元成為客服中心的會員后，還可以買到打折的雞蛋和食用油。在家無聊的王麗華開始來客服中心消遣時(shí)光，隨著和店里營業(yè)員交往變多，她也開始投資愛福家項(xiàng)目，想著即便以后不住在養(yǎng)老社區(qū)，也能多存些養(yǎng)老錢。案發(fā)時(shí)，王麗華投資的48萬元本金絕大部分沒有拿回來。
投資的老人們幾乎沒有想過自己會被騙。在營業(yè)員的介紹中，曹某銘是個(gè)孝子，對發(fā)展養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)有執(zhí)著的信念既可以解決每個(gè)家庭的養(yǎng)老負(fù)擔(dān)，又能讓老人活得更有尊嚴(yán)?？粗吭碌绞值氖找妫先藗儓?jiān)定地認(rèn)為愛福家項(xiàng)目有光明的前景，會讓他們在年老時(shí)有體面的生活，還能給兒女留下更多的資產(chǎn)。
公開判決顯示，2012年12月至2018年4月，曹某銘先后成立并實(shí)際控制南京華越健康咨詢有限公司、江蘇愛晚投資股份有限公司、福晚投資控股（上海）有限公司、華晚投資管理（北京）有限公司、江蘇福愛文化發(fā)展有限公司等（統(tǒng)一稱為愛晚系公司）。其間，曹某銘利用愛福家項(xiàng)目，以年化收益率8%至36%不等的高額回報(bào)為誘餌，以簽訂居家服務(wù)合同藝術(shù)品交易合同等合同，提供居家養(yǎng)老服務(wù)、進(jìn)行藝術(shù)品投資等為由，聘用、安排畢某、岳某、俞某等人（均另案處理）在江蘇、浙江、山東、安徽、天津等18個(gè)省、市成立眾多關(guān)聯(lián)公司，以散發(fā)宣傳單、口口相傳等方式，向社會不特定公眾非法集資。截至案發(fā)，曹某銘累計(jì)吸收公眾資金132億余元，最終造成5.5萬余名集資參與人共計(jì)46億余元本金未歸還。
崩盤：資金鏈斷裂，逃往國外成了紅通
投資被騙的老人想不明白，為什么看起來如此有前景的養(yǎng)老項(xiàng)目會是集資詐騙？他們想知道自己投資的錢還能不能拿回來？
案件發(fā)生后，南京市公安機(jī)關(guān)迅速展開對曹某銘等人的抓捕行動(dòng)，南京市檢察機(jī)關(guān)應(yīng)邀提前介入開展引導(dǎo)偵查取證工作，并組成市、區(qū)（建鄴區(qū)）兩級辦案團(tuán)隊(duì)。因?yàn)椴苣炽懠捌淝捌扌炷沉崽油鶉猓?018年5月15日，公安機(jī)關(guān)對其進(jìn)行網(wǎng)上追逃，6月3日，檢察機(jī)關(guān)對二人批準(zhǔn)逮捕。同年6月12日，國際刑警組織對曹某銘、徐某玲發(fā)出紅色通緝令。三個(gè)月后，曹某銘和徐某玲被押解回國。其間，其他涉嫌犯罪人員相繼落網(wǎng)。
愛晚系公司多名財(cái)務(wù)人員證實(shí)，雖然曹某銘成立或?qū)嶋H控制多家公司，開設(shè)多個(gè)投資板塊，但大部分沒有實(shí)際經(jīng)營，即便運(yùn)營也沒有營利。除了老人投資的錢，愛晚系公司沒有其他收入來源。南京滿城芳、杭州滿城芳養(yǎng)老社區(qū)沒有養(yǎng)老院相關(guān)資質(zhì)，也沒有相關(guān)醫(yī)護(hù)人員和醫(yī)療設(shè)備，根本無法滿足老人長期養(yǎng)老需求。那老人投資的上百億元都去了哪里？
相當(dāng)一部分資金被曹某銘個(gè)人支配使用、揮霍消費(fèi)。建鄴區(qū)檢察院第四檢察部主任胡瑩告訴記者，愛晚系公司資金督導(dǎo)部的樂某交代，從2013年至2017年，曹某銘陸續(xù)從公司提現(xiàn)2700萬元。曹某銘的司機(jī)陳某供述，他幫曹某銘從公司提取500萬元用于購車，但曹某銘又拿著購車發(fā)票去財(cái)務(wù)報(bào)銷。曹某銘和家人過著奢侈的生活，他經(jīng)常出入南京高檔會所，家里有4輛價(jià)值不菲的轎車，單單兩塊百達(dá)翡麗手表就高達(dá)110萬元。
胡瑩表示，為了營造正常經(jīng)營的假象，不斷吸引新的投資者，曹某銘會從新投資者交納的錢中拿出一部分用于支付前期投資者的收益。而前期的投資人在嘗到甜頭后，會繼續(xù)投錢，甚至拉親友一起加入。曹某銘也給予公司高管和業(yè)績好的營業(yè)員高額的物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)，鼓勵(lì)他們發(fā)展更多新的投資者。愛晚系公司財(cái)稅顧問宋某供述：各公司總裁級別的人每月最高能拿到20多萬元的提成，做得好的業(yè)務(wù)員每月也有五六萬元的收入，公司還給銷售業(yè)績好的業(yè)務(wù)員獎(jiǎng)勵(lì)汽車。
2018年4月，當(dāng)意識到資金鏈斷裂后，曹某銘和妻子徐某玲商量離婚。逃往國外前，曹某銘將其與徐某玲名下的房產(chǎn)、車輛以明顯低于市場價(jià)的價(jià)格出售，并將含上述款項(xiàng)在內(nèi)的2098萬元通過他人賬戶轉(zhuǎn)入33個(gè)個(gè)人賬戶中。同時(shí)，曹某銘還安排他人將用非法集資款購買的字畫、工藝品等藏匿起來。
南京市檢察院審查認(rèn)為，曹某銘以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，以涉嫌集資詐騙罪對曹某銘提起公訴。2019年11月26日，南京市中級法院對曹某銘作出一審判決，判處曹某銘無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。曹某銘不服，提出上訴。2020年6月，江蘇省高級法院對該案作出二審裁定，駁回上訴，維持原判。
定性：上訴理由不成立，這是集資詐騙
曹某銘到案后，始終堅(jiān)稱自己構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，而不是集資詐騙罪。要知道，前者的最高刑罰是十年以上有期徒刑，后者可以判處無期徒刑，這也是曹某銘上訴的重要理由，兩個(gè)罪名有何區(qū)別？
關(guān)鍵要看是否以非法占有為目的。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》規(guī)定，使用詐騙方法非法集資，集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的，可以認(rèn)定為以非法占有為目的。翁良勇稱，曹某銘隱瞞集資款主要用途，集資款很少用于生產(chǎn)經(jīng)營或者宣傳的投資項(xiàng)目，其行為符合集資詐騙罪的犯罪構(gòu)成。案發(fā)前，曹某銘處置、隱匿資產(chǎn)出逃，歸案后拒不交代資產(chǎn)去向，給集資參與人造成特別巨大的經(jīng)濟(jì)損失，且該損失主要是養(yǎng)老錢，社會危害性極大，雖然構(gòu)成自首，也要依法對其頂格處罰。
打擊整治養(yǎng)老詐騙的同時(shí)，全力追贓挽損，為老人們減輕財(cái)產(chǎn)損失也是司法機(jī)關(guān)工作的重中之重。
記者了解到，在辦案過程中，檢察機(jī)關(guān)就引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)及時(shí)梳理曹某銘夫妻賬戶中的資金去向，深挖隱匿財(cái)產(chǎn)的情況，并及時(shí)查封、扣押、凍結(jié)資產(chǎn)。‘愛晚系’關(guān)聯(lián)公司名下的4處不動(dòng)產(chǎn)被查封，曹某銘用非法集資款購買的字畫和藝術(shù)品被扣押，他和徐某玲名下或者由其實(shí)際控制的銀行賬戶也被凍結(jié)。這些涉案財(cái)物折合人民幣共計(jì)7.2億余元。翁良勇稱。
在檢察辦案環(huán)節(jié)，我們堅(jiān)持寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策，積極適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬等制度，促使各犯罪嫌疑人主動(dòng)退贓。翁良勇告訴記者，目前相關(guān)部門也正在陸續(xù)依法拍賣曹某銘購買的字畫和藝術(shù)品。這些查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)物被依法處置后的資金，將按比例返還集資參與人。
為最大限度追贓挽損，檢察機(jī)關(guān)會同公安機(jī)關(guān)對洗錢犯罪線索也開展同步審查。胡瑩告訴記者，檢察機(jī)關(guān)審查后發(fā)現(xiàn)，徐某玲使用個(gè)人賬戶幫助曹某銘將1990萬元贓款轉(zhuǎn)至境外，愛晚系公司財(cái)務(wù)顧問金某海以轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)方式幫助曹某銘控制公司贓款3400萬元，獲利25萬元。建鄴區(qū)檢察院以涉嫌洗錢罪對徐某玲、金某海二人提起公訴，二人均被追究刑事責(zé)任。
一個(gè)值得注意的問題是，除了像曹某銘這樣假借投資養(yǎng)老項(xiàng)目進(jìn)行集資詐騙，近年來其他形式的養(yǎng)老詐騙也越來越多。有些詐騙手段甚至很拙劣，但依舊有不少人上當(dāng)。詐騙分子其實(shí)是抓住了老年人的心理。比如老年人身體機(jī)能退化后更加注重保養(yǎng)，詐騙分子就向他們推薦包治百病的虛假藥品；老年人缺乏專業(yè)知識和獲取信息的渠道，又想增加財(cái)富，詐騙分子就打著新政策的旗號，利用養(yǎng)老公寓、投資藝術(shù)品詐騙老人的錢財(cái)。全國人大代表、遼寧安行律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人李宗勝這幾年一直在關(guān)注養(yǎng)老詐騙問題。在他看來，子女不在身邊，老人晚年生活孤獨(dú)，也容易讓詐騙分子趁虛而入。
如何才能有效打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪，守護(hù)好老人的錢袋子？今年4月，由平安中國建設(shè)協(xié)調(diào)小組牽頭，成立全國打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)辦公室，在全國組織開展為期半年的打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)，目前成效逐步顯現(xiàn)。
在專項(xiàng)活動(dòng)中，各參與單位可以在辦案中梳理總結(jié)，弄清楚到底是哪個(gè)環(huán)節(jié)出了問題，有針對性地進(jìn)行溯源治理，徹底消除隱患。李宗勝代表說。
此外，李宗勝代表認(rèn)為，打擊養(yǎng)老詐騙要將防范放在第一位。老年人的主要活動(dòng)范圍在社區(qū)，可以充分發(fā)揮社區(qū)治理作用，邀請檢察官、法官、律師等開展一些防詐騙活動(dòng)講座。另外，還要從家庭入手，年輕人多給予老年人關(guān)懷，多跟老年人交流。只有將嚴(yán)厲打擊和提前防范結(jié)合起來，才能有效打擊整治養(yǎng)老詐騙，幫助老年人守護(hù)好‘錢袋子’，加強(qiáng)他們的幸福感和安全感。李宗勝代表說。
（本報(bào)記者崔曉麗）
強(qiáng)化能動(dòng)履職守護(hù)最美夕陽紅
江蘇省南京市人民檢察院黨組成員、副檢察長蒯建欣
隨著國家老齡事業(yè)的發(fā)展，不法分子也盯上了夕陽產(chǎn)業(yè)這塊蛋糕，以養(yǎng)老為名行坑老之事。近年來，南京市檢察機(jī)關(guān)辦理了一系列涉養(yǎng)老詐騙犯罪案件，曹某銘集資詐騙案就是其中非常典型的一起。為了切實(shí)保護(hù)老年人權(quán)益、依法從嚴(yán)打擊養(yǎng)老詐騙犯罪、有效開展追贓挽損工作，南京市檢察機(jī)關(guān)在辦理案件中注重建立一項(xiàng)機(jī)制、貫徹兩個(gè)引導(dǎo)、落實(shí)三個(gè)貫穿，以案件質(zhì)量為抓手，機(jī)制建設(shè)和具體措施相結(jié)合，在依法嚴(yán)懲養(yǎng)老詐騙犯罪的同時(shí)，推動(dòng)溯源治理。
一項(xiàng)機(jī)制就是聯(lián)動(dòng)辦案機(jī)制。案發(fā)后，依據(jù)涉案金額和案情復(fù)雜程度的不同，分別采取市院檢察官指導(dǎo)基層辦案和市、區(qū)兩級院檢察官組成聯(lián)合辦案組的形式，共同介入案件，引導(dǎo)偵查、取證，完成審查起訴和出庭支持公訴工作。曹某銘集資詐騙案中，我們就采取了兩級院檢察官組成聯(lián)合辦案組的形式，使上下級檢察機(jī)關(guān)形成辦案合力，有效打擊犯罪。
兩個(gè)引導(dǎo)就是提前介入引導(dǎo)偵查、報(bào)捕后引導(dǎo)取證。近年來，養(yǎng)老詐騙犯罪呈高發(fā)多發(fā)狀態(tài)，犯罪手段日益更新，比如近年來利用私募基金等金融形式誘使老年人受騙的案件就時(shí)有發(fā)生。為了應(yīng)對新類型犯罪案件的偵查、取證，南京市檢察機(jī)關(guān)在案件偵查階段即要求相關(guān)業(yè)務(wù)部門依法提前介入，在準(zhǔn)確界定罪與非罪、把握案件定性、制定偵查方案等方面進(jìn)行引導(dǎo)；在犯罪嫌疑人被報(bào)捕后，引導(dǎo)偵查機(jī)關(guān)圍繞犯罪構(gòu)成，針對關(guān)鍵證據(jù)、薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行搜集、完善。
三個(gè)貫穿就是將追贓挽損工作貫穿全程、將洗錢犯罪線索同步審查貫穿全程、將普法宣傳貫穿全程。南京市檢察機(jī)關(guān)在堅(jiān)持以辦案為中心，依法嚴(yán)厲打擊養(yǎng)老詐騙犯罪的同時(shí)，針對不法分子實(shí)施養(yǎng)老詐騙后，采取多種手段轉(zhuǎn)移贓款，致使老年人蒙受巨額損失的情形，明確提出將追贓挽損工作貫穿辦案始終的要求，用好寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策，用好認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度、反洗錢措施等，最大限度做到應(yīng)追盡追。針對少數(shù)個(gè)人或者企業(yè)為獲取不法利益，通過公司、個(gè)人賬戶幫助養(yǎng)老詐騙犯罪分子轉(zhuǎn)移贓款的情形，要求在辦案中注重洗錢犯罪線索的同步審查，在依法追究洗錢行為人刑事責(zé)任的同時(shí)，從中發(fā)現(xiàn)、追繳涉案財(cái)物，提升追贓挽損的實(shí)效。落實(shí)誰辦案、誰普法的普法責(zé)任制，提出將普法宣傳貫穿辦案全程，注重利用接待集資參與人及被害群眾來電、來訪、現(xiàn)場勘查、出庭公訴等時(shí)機(jī)，以不同方式開展釋法說理、反詐宣傳，達(dá)到辦理一案、教育一片的目的。
本文標(biāo)簽：養(yǎng)老金，養(yǎng)老服務(wù)，居家養(yǎng)老，養(yǎng)老保險(xiǎn)，社保，
本文標(biāo)題：江蘇南京:起底愛晚系百億養(yǎng)老騙局
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