眼見不一定為實(shí)!百余名老人實(shí)地考察后投資被騙300余萬元

許諾24%的高額利息，投資不僅送雞蛋還送旅游，組團(tuán)參觀總部工廠見證企業(yè)實(shí)力……在這樣的層層套路下，百余名老年人被騙走了300余萬養(yǎng)老錢。當(dāng)騙子卷款跑路后，一些老人仍舊難以相信自己被騙了：豪華的辦公場(chǎng)所實(shí)則是騙子注冊(cè)的空殼公司，參觀考察的工廠其實(shí)是騙子花錢打點(diǎn)過的別人的產(chǎn)業(yè)。檢察官提醒：很多時(shí)候，眼見不一定為實(shí)。

案例一：

實(shí)地考察再投資老人信了

陳大媽偶然間聽鄰居張大媽說起，有一個(gè)投資途徑能夠獲得比銀行利息高的收益，不僅每年能得24%的高額返利，還能獲得一定的現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)。陳大媽動(dòng)心了眼見這幾年銀行存款利息越來越低，倒不如拿一部分錢投資，還能抗通脹。陳大媽跟隨張大媽等人一起來到某企業(yè)在懷柔的分公司考察，公司總經(jīng)理圣某某親自接待了他們。

圣某某向陳大媽等人介紹，公司是經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)飲水機(jī)項(xiàng)目的，為了開發(fā)后臺(tái)軟件向社會(huì)籌集資金，借款年息高達(dá)24%，期限分為半年和一年不等。為了讓老人相信公司的實(shí)力，圣某某進(jìn)一步介紹，公司總部位于山東，除了經(jīng)營飲水機(jī)項(xiàng)目外，還有其它的產(chǎn)業(yè)。

為了顯示誠信，圣某某邀請(qǐng)陳大媽等人前往山東公司總部及相關(guān)工廠參觀考察，權(quán)當(dāng)是免費(fèi)旅游。很多退休老人都動(dòng)了心，欣然接受邀請(qǐng)。安排妥當(dāng)后，圣某某組了個(gè)團(tuán)包車陪同陳大媽等人前往山東考察。公司實(shí)際控制人喬某某、法定代表人潘某某在當(dāng)?shù)刎?fù)責(zé)接待。

一行人在山東考察的第一天被安排到一個(gè)農(nóng)家院用餐。潘某某根據(jù)喬某某的安排對(duì)投資人吹牛說，農(nóng)家院是他和別人合資開的，專門用來招待客戶。之后，喬某某、潘某某等人帶著這些大爺、大媽依次參觀了石材廠、飲水機(jī)廠，考察了生產(chǎn)車間，還順路去了一個(gè)市場(chǎng)。路上，大爺、大媽們遠(yuǎn)遠(yuǎn)看到該公司在當(dāng)?shù)卮虺龅膹V告，回想這一路上見到的公司產(chǎn)業(yè)，對(duì)企業(yè)實(shí)力深信不疑。

參觀了工廠、游覽了孔府，還被贈(zèng)送了土特產(chǎn)……出門玩了三天，大爺、大媽們心滿意足，相信了公司實(shí)力雄厚的謊言，紛紛簽了合同，投了錢。陳大媽實(shí)際投資8萬多，前兩個(gè)月確實(shí)拿到了4000元返息。其他老人有的投資了2萬多，有的投資了4萬多，都是他們辛辛苦苦一輩子攢下的積蓄。

總部旗下產(chǎn)業(yè)都是安排的

然而，所謂的飲水機(jī)項(xiàng)目、山東公司總部以及相關(guān)產(chǎn)業(yè)全部是謊言。

在老人前往山東考察前，喬某某提前三天給公司法定代表人潘某某打電話，讓他按每人300元的標(biāo)準(zhǔn)買好當(dāng)?shù)氐耐撂禺a(chǎn)，并安排好住宿和考察地。

隨后參觀的工廠、市場(chǎng)跟這家公司也沒有任何關(guān)系，不過是喬某某等人提前找關(guān)系花錢打點(diǎn)好，帶著投資人隨便轉(zhuǎn)一轉(zhuǎn)，裝裝樣子罷了。就連廣告牌也是他們提前找人制作的道具。

案例二：

投資收益率24%還送旅游

高大爺退休后，喜歡到公園遛彎兒。一次，他在遛彎兒時(shí)遇到了某公司的業(yè)務(wù)員小劉。小劉一邊陪他鍛煉身體，一邊推銷公司業(yè)務(wù)。他告訴高大爺，他所在的公司正在擴(kuò)大經(jīng)營，擬向社會(huì)融資，投資收益率高達(dá)24%，比銀行存款利息可高多了。高大爺也想賺點(diǎn)錢，便登記了聯(lián)系方式。小劉告訴高大爺，公司有專門的宣傳推介會(huì)，到時(shí)候會(huì)提前聯(lián)系他。

沒過三天，高大爺就接到了小劉的電話。小劉稱，公司開宣傳推介會(huì)，邀請(qǐng)高大爺參加，投不投資沒關(guān)系，只要您來參會(huì)，就贈(zèng)送幾斤柴雞蛋。高大爺一聽贈(zèng)品挺實(shí)惠，去了不虧。

高大爺按照小劉提供的地址來到懷柔區(qū)某高檔小區(qū)的一處底商某公司懷柔分公司的營業(yè)場(chǎng)所。公司裝修豪華，給高大爺留下了深刻印像。

當(dāng)天，在二樓的會(huì)議室，像高大爺這樣的投資人有十多位。公司營銷團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人向高大爺?shù)热苏故玖斯竞?jiǎn)介、經(jīng)營項(xiàng)目，出示了注冊(cè)資本達(dá)5000萬的營業(yè)執(zhí)照，最后允諾投資1萬每月支付利息200元，一年到期后歸還全部本金。當(dāng)場(chǎng)投資的，還贈(zèng)送一桶大豆油。

高大爺和其他幾名老年人均當(dāng)場(chǎng)投了1萬元。投資當(dāng)月和第二個(gè)月，高大爺如期收獲了400元利息。第三個(gè)月，業(yè)務(wù)員小劉又給高大爺打來電話，稱公司最近有活動(dòng)，投資累計(jì)2萬元以上的客戶均可享受基地考察一次及江浙滬三日游；投資累計(jì)5萬元以上的客戶可享受泰山五日游；投資累計(jì)10萬元以上的客戶則可享受張家界七日游。

投資送旅游，高大爺覺得劃算，遂又追加了1萬元投資款。之后，在業(yè)務(wù)員小劉不間斷的電話推銷下，高大爺累計(jì)向該公司投資了10萬元。

空殼公司如此包裝

事實(shí)上，涉案的公司只是一個(gè)空殼公司。據(jù)這些公司業(yè)務(wù)員講，他們到公司接受培訓(xùn)時(shí)，都被要求使用假名搞業(yè)務(wù)，工作內(nèi)容是到大街上發(fā)傳單，拉客戶投資。發(fā)傳單的對(duì)象以老年人為主?？蛻敉顿Y額的15%被當(dāng)作業(yè)務(wù)提成。一些有良心的業(yè)務(wù)員干了一段時(shí)間后覺察到不對(duì)，懷疑公司干的是騙錢的買賣，中途便借口離開了公司。

在這起案件中，涉及的空殼公司先后至少有三家之多，全無實(shí)際經(jīng)營，背后實(shí)則是一套人馬。不同的公司有不同的虛假業(yè)務(wù)，融資借口或者是為了擴(kuò)大生產(chǎn)、擴(kuò)建基地種苗圃，或者是為了投資工藝品。

案件主犯之一羅某某學(xué)過設(shè)計(jì)，因此空殼公司的形象包裝主要由其負(fù)責(zé)。羅某某從網(wǎng)上檢索到同類公司的資料，截取、拼湊出公司的行業(yè)前景、相關(guān)規(guī)劃、扶植政策等內(nèi)容，再通過簡(jiǎn)單的編輯、修圖等手段將資料制作成宣傳冊(cè)。他還在網(wǎng)上檢索同類公司的銷售合同、資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表等，簡(jiǎn)單修改后冠上空殼公司的名稱一家極具實(shí)力的虛假公司就這樣包裝好了。

審理

兩個(gè)犯罪集團(tuán)十余人獲刑

老人們沒想到，僅僅半年時(shí)間，這些公司就卷款跑路了。

我之前去他們?cè)谏綎|的工廠參觀過，感覺生產(chǎn)挺正規(guī)的，怎么會(huì)是個(gè)空殼公司呢？我投資了5萬，前6個(gè)月每月返給我1000元利息，這到第7個(gè)月怎么就跑路了？為了享受張家界七日游，我一共投了10萬元，這可是我和老伴兒全部的養(yǎng)老錢，以后我倆可怎么辦？公司法定代表人親自接待的我，說公司資金實(shí)力雄厚，投資收益有保障，之前業(yè)務(wù)員還天天給我打電話噓寒問暖，到現(xiàn)在誰也聯(lián)系不上了？……

這是辦案檢察官在向被騙老年人告知訴訟權(quán)利義務(wù)時(shí)，聽他們說過最多的話。豪華的辦公場(chǎng)所、親眼見到的工廠，怎么都成了騙人的？老人們想不明白。

注冊(cè)空殼公司，包裝虛假公司業(yè)績(jī)，組織營銷團(tuán)隊(duì)掃街宣傳；以高息為誘餌，以擴(kuò)大生產(chǎn)經(jīng)營為說辭，邀請(qǐng)老年人參加公司宣講活動(dòng)；組織參觀虛假工廠，安排國內(nèi)旅游，贈(zèng)送雞蛋、大豆油……一波接一波的套路，以喬某某和余某某為首的兩個(gè)集資詐騙團(tuán)伙誘騙老年人投資，錢款到手后當(dāng)即瓜分，公司運(yùn)營六個(gè)月左右卷款跑路，先后騙取了100余名老年人300余萬元投資款。

最終，這兩個(gè)集資詐騙團(tuán)伙十余人被抓獲歸案。懷柔檢察院以集資詐騙罪對(duì)被告人余某某等11人和被告人喬某某等3人先后提起公訴，法院后依法判處相關(guān)被告人有期徒刑1年5個(gè)月至12年6個(gè)月不等，并處罰金。

在檢察官的工作下，部分被告人退贓退款人民幣20余萬元。檢察機(jī)關(guān)將繼續(xù)幫受害人追贓挽損。

檢察官提醒：

警惕非法集資常用手段

近年來，不法分子的詐騙方式越來越復(fù)雜多樣，騙局的包裝也更加精致完美，尤其是針對(duì)老年人群體的詐騙行為愈發(fā)泛濫?？v觀以往非法集資詐騙的案例，騙子常用的詐騙手段需要老年人多加警惕。

1，用送雞蛋為誘餌，以低投入，高回報(bào)為噱頭招攬客戶。

2，編造虛假項(xiàng)目，甚至組織免費(fèi)旅游、參觀、考察等騙取公眾信任。

3，重金做宣傳造勢(shì)，發(fā)布廣告、雇人發(fā)傳單，甚至進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等制造虛假聲勢(shì)。

4，利用血緣、地緣關(guān)系及熟人圈子，拉攏身邊人加入以擴(kuò)大集資范圍。

如何識(shí)別餡餅還是陷阱？

第一，計(jì)算銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報(bào)率。多數(shù)情況下，明顯偏高的投資回報(bào)很可能就是投資陷阱，不要相信天上會(huì)掉餡餅。

第二，通過政府網(wǎng)站，看該企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準(zhǔn)的合法上市公司，是不是可以發(fā)行公司股票、債券等。如果不具備發(fā)行、銷售股票，出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集資。

第三，通過查詢工商登記資料，了解相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過法定注冊(cè)的合法企業(yè)、是否辦理了稅務(wù)登記等。如果主體身份不合法、不真實(shí)，則有欺詐嫌疑。

第四，公園、超市碰到拉投資的業(yè)務(wù)員要警惕，旅游、講座切忌盲聽、盲從，不要被表象沖昏了頭腦。親朋好友的推薦和勸說也要留個(gè)心眼，多與兒女商量，仔細(xì)思量、審慎決策，以防成為親朋好友發(fā)展下線的目標(biāo)。

第五，如發(fā)現(xiàn)非法集資犯罪線索，請(qǐng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。